1.2025年春节防范非法金融活动

年初之际，一些不法分子蠢蠢欲动，妄图趁机“捞一把”，以各种手段骗取钱财。因此提醒广大消费者擦亮双眼，守好自己的钱袋子，拒绝高利诱惑，远离非法金融活动，过一个愉快祥和的春节。

2.什么是非法金融活动？

非法金融活动，是指违反国家法律法规，未经批准或超越许可范围，从事金融业务或提供金融产品或服务的行为。非法金融活动破坏金融秩序，损害消费者合法权益，具有极大的社会危害性。

3.非法金融活动包括哪些形式？

（1）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；

（2）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；

（3）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；

（4）有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。

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4.防范非法金融活动聚焦领域

防范非法金融活动风险警示宣传教育，重点聚焦养老、投融资、涉农、市场零售、文旅、黄金托管等非法集资高发领域，关注打着康养服务、区块链、虚拟货币、人工智能、元宇宙、生物科技、云养殖、绿色经济、新能源、跨境电商、影视投资等旗号的噱头。

5.常见的非法金融活动类型

（1）保本高收益类诈骗

“我有一个投资理财平台，专家授课、高额收益、稳赚不赔。”

（2）非法集资类诈骗

“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”

（3）套路贷类诈骗

“如果你急着用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以。”

（4）区块链类诈骗

“您好，我们是全球区块链研发中心，最近推出“科技币”，低风险、高收益，只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”

（5）电信网络类诈骗

“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户。”

6.防范非法金融活动三大招

第一招：警惕“五点”

（1）自称保本高收益的；

（2）让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的；

（3）贷款要先扣除本息的；

（4）电话中索要银行信息及短信验证码的；

（5）让你炒“币”的。

第二招：做到“三个一律”

（1）接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；

（2）谈到集资高利息的，一律挂掉；

（3）陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。

第三招：牢记“三个切莫”

（1）切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；

（2）切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；

（3）切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。

                                                                后勤管理处宣

2025年1月17日